본문 바로가기
KERD
논문KCI 등재

비금융업 자금세탁방지제도 현안과 연구 아젠다 제안: 카지노업을 중심으로

Research Agendas for Anti-Money Laundering in DNFBP: Focusing on the Casino Industry in Korea

0

조회

0

다운로드

0

인용

0

참고문헌

키워드

주제분류행정학

초록

카지노산업은 관광 서비스업이면서도 자금세탁방지제도 준수 의무가 적용되며 자금세탁 방지에 있어 상당히 중요한 섹터로 평가되고 있다. 자금세탁방지제도는 국제 규범으로 우리나라 카지노산업이 건전하게 발전해 나가는데 있어 필수 요소가 되었다. 그러나, 이 분야에 대한 학술연구는 매우 제한적으로만 이루어져 왔다. 이에 본 연구는 카지노산업의 자금세탁방지제도의 도입 배경과 국내외 법령을 살펴보고 학술연구 아젠다를 발굴하는 것을 목적으로 한다. 이를 위해 제주 국제 카지노 정책포럼의 자금세탁방지제도에 대한 패널 토론의 내용에 대해 질적 주제분석 방법으로 키워드를 도출하고, Ostrom의 제도분석 프레임워크를 적용하였다. 연구 결과로 직원의 자발적 참여, 위험기반 접근, 법령 개선의 3개 분야에서 학술 연구의 아젠다를 도출하고, 각각에 대하여 실무 및 정책적 기여점을 제시하였다.

Abstract

Unique within the tourism service sector, the casino industry must comply with anti-money laundering (AML) regulations to align with international norms. Despite its importance, academic research remained limited. To fill the void, this study examines the existing academic literature and legislation on AML for the casino industry. Using the qualitative thematic analysis of the panel discussion on the AML system at the Jeju International Casino Policy Forum, we propose three research agendas: voluntary participation, a risk-based approach, and legal improvement. To facilitate a more comprehensive understanding and guide future research, we also proposed a framework of casino AML based on Ostrom. From the findings, we provide practical and policy implications for AML practices in the casino sector.

참고문헌 (53)

  1. "특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률에서 정하는 ‘고액현금거래보고’ 대상의 명확한 해석" (2022), 금융규제·법령해석포털[URL]
  2. 금융위원회, "효과적인 검사 감독을 통해 자금세탁 위험에 면밀히 대응해 나가겠습니다", 보도자료. 금융위원회. 금융감독원. 2022.1.17, ~ (2022)
  3. "알기쉬운 제도안내" (2022), 금융정보분석원[URL]
  4. "제재공시 2. 2023-09-01" (2023), 금융정보분석원[URL]
  5. 김영춘, "카지노의 자금세탁방지를 위한 외환검사권 강화 방안", 상업교육연구, 22, pp.371~397 (2008), 한국상업교육학회
  6. 김양곤, "FATF 권고사항의 2012년 주요 개정 내용에 대한 소고", 경희법학, 49(1), pp.265~294 (2014), 법학연구소
  7. 김이인정, "레그테크 발전 동향과 규제혁신에의 함의 : 규제준수 및 리스크 관리를 중심으로", 규제연구, 31(2), pp.161~192 (2022), 한국규제학회[DOI]
  8. 김지우, "제주 국제카지노 정책포럼 11월 개최…생존 전략 모색", 뉴제주일보 2021. 10. 05, ~ (2021)
  9. 김자봉, "금융거래정보 공유를 둘러싼 논쟁과 이슈: 국세청과 금융정보분석원(FIU)", 주간금융브리프, 22(6), pp.12~13 (2013)
  10. 박양우, "복합리조트 중심의 카지노산업 발전을 위한 법령 개선방안 연구", 관광연구저널, 32(12), pp.35~51 (2018), 한국관광연구학회[DOI]
  11. 비교법 연구 방법론에 대한 고찰. 현안분석, "박찬호", 한국법제연구원, ~, pp.비교법제연구 2006-05 (2006)
  12. 이사희, "블록체인 기반 암호화폐 도입이 카지노 이용의도에 미치는 영향", 관광학연구, 44(5), pp.161~179 (2020), 한국관광학회[DOI]
  13. 이세련, "가상자산과 테러리즘: FATF의 주요 권고를 중심으로", 동북아법연구, 16(2), pp.1~19 (2022), 동북아법연구소
  14. 이헌영, "자금세탁방지 관련 법률의 입법 체계와 은행의 역할", 산은조사월보, 554, pp.25~63 (2002)
  15. "외국인 전용 카지노 고사위기... 온라인 암호화폐 결제도입 제안" (2021)[URL]
  16. "세션4 - 제주 카지노 자금세탁방지 관리 강화 방안" (2022), 제주국제카지노정책포럼[URL]
  17. 조광익, "국내 카지노업 허가 특례 제도의 현황 및 개선방안", 관광학연구, 39(8), pp.313~336 (2015), 한국관광학회[DOI]
  18. Ahn, J., "Integrated resort : A review of research and directions for future study", International Journal of Hospitality Management, 69, pp.94~101 (2018)
  19. American Gaming Association, "Anti-Money Laundering Program Effectiveness, Docket Number FINCEN-2020-0011, Regulatory Identification Number 1506-1644", ~ (2020)
  20. Best Practices for Anti-Money Laundering Compliance 2022, "American Gaming Association", American Gaming Association, ~ (2022)
  21. Braun, V., "Using thematic analysis in psychology", Qualitative Research in Psychology, 3(2), pp.77~101 (2006)
  22. Brooks, B., "Money laundering and gambling : the New Zealand experience", Journal of Money Laundering Control, 7(1), pp.61~68 (2004)
  23. Buchanan, J., "Money laundering through gambling devices", Society and Business Review, 13(2), pp.217~237 (2018)
  24. Cho, H. D., "Postcolonial ambivalence as per the tourist", Tourism Management, 97, pp.104721~ (2023)
  25. dalla Pellegrina, L., "Are Bankers"Crying Wolf"? Type I, Type II Errors and Deterrence in Anti-Money Laundering : The Italian Case", Italian Economic Journal, 9(2), pp.587~925 (2022)
  26. "Unprecedented pent-up demand drives travel recovery" (2022)[URL]
  27. FATF, "RBA Guidance for Casinos", FATF, 2008
  28. Vulnerabilities of Casinos and Gaming Sector, "FATF", FATF, ~ (2009)
  29. Anti-money laundering and counter-terrorist financing measures –Republic of Korea, Fourth Round Mutual Evaluation Report, "FATF", FATF, ~ (2020)
  30. "The FATF" (2023)[URL]
  31. Gara, M., "Looking at ‘Crying Wolf’ from a different perspective : An attempt at detecting banks under-and over-reporting of suspicious transactions", Italian Economic Journal, 6(2), pp.299~324 (2020)
  32. Gibbons, M., "The New Production of Knowledge" (1994), Sage
  33. Haq, M. Z., "Factors influencing anti-money laundering regulatory approaches towards casinos and cryptocurrencies in Bangladesh", Journal of Money Laundering Control, 25(2), pp.445~454 (2021)
  34. Henderson, J., "Betting on casino tourism in Asia : Singapore's integrated resorts", Tourism Review International, 10(3), pp.169~179 (2006)
  35. Hofilena, J. M. G., "Gone without a trace : a re-examination of bank secrecy laws and anti-money laundering laws in light of the 2016Bangladesh bank heist", Ateneo Law Journal, 62, pp.90~140 (2017)
  36. Johnson, J., "An analysis of the obligations of gambling entities under the FATF's 2003 anti-money laundering recommendations", Journal of Money Laundering Control, 9(1), pp.7~18 (2006)
  37. Kaptein, M., "A paradox of ethics : Why people in good organizations do bad things", Journal of Business Ethics, 184(1), pp.297~316 (2023)
  38. Kaur, S., "Risk analysis in decentralized finance (DeFi): a fuzzy-AHP approach", Risk Management, 25(2) (2023)
  39. Kelly, J., "Money laundering and gambling", Gaming Law Review and Economics, 18(3), pp.297~304 (2014)
  40. Kelly, J. M., "Money laundering and land-based casinos", Gaming Law Review and Economics, 14(4), pp.275~284 (2010)
  41. "Japan approves $8.1 billion Osaka resort, country's first casino" (2023)[URL]
  42. Korejo, M. S., "The concept of money laundering : a quest for legal definition", Journal of Money Laundering Control, 24(4), pp.725~736 (2021)
  43. Acceleration through adversity: The state of AI and machine learning adoption in anti-money laundering compliance, "KPMG", KPMG, SAS, ~ (2021)
  44. Lam, S. C., "Casino money laundering regulations–Macao and USA", Journal of Money Laundering Control, 20(1), pp.52~69 (2017)
  45. Langdale, J., "Money laundering in Australian casinos", Journal of Money Laundering Control, 26(7), pp.99~109 (2023)
  46. Liu, M., "Implementing Anti-money-laundering Goals : New Technologies or Coordination between Related Agencies?", Journal of China Tourism Research, 18(6), pp.1284~1304 (2022)
  47. Mills, J., "Internet casinos : A sure bet for money laundering", Journal of Financial Crime, 8(4), pp.365~383 (2001)
  48. Ostrom, E., "Understanding Institutional Diversity" (2005), Princeton University Press
  49. Saaty, R. W., "A scaling method for priorities in hierarchical structures", Journal of Mathematical Psychology, 15, pp.234~281 (1987)
  50. Senia, L. C., "Financial Action Task Force(FATF)and FATF-Style Regional Bodies Efforts to Combat Money Laundering in Casino Gambling—Part 1", Gaming Law Review and Economics, 18(6), pp.557~574 (2014)
  51. Takáts, E., "A theory of “crying wolf”: the economics of money laundering enforcement", The Journal of Law, Economics, & Organization, 27(1), pp.32~78 (2011)
  52. van Laarhoven, P. J., "A fuzzy extension of Saaty's priority theory", Fuzzy Sets and Systems, 11(1-3), pp.229~241 (1983)
  53. Waterman, L. C., "Prevention of money laundering in Dutch casinos", Journal of Money Laundering Control, 10(4), pp.401~415 (2009)

관련 논문AI추천

이 간행물의 다른 논문 (4건)