미국 증권업계의 RegTech의 이용에 관한 자율규제 정책
A Self-Regulatory Policy on Use of RegTech in the US Securities Industry
0
조회
0
다운로드
1
인용
0
참고문헌
키워드
초록
2018년 9월 10일 미국 증권업계의 자율규제 기관인 FINRA는 증권업계의 RegTech의 최근 발전과 RegTech이 가져올 수 있는 잠재적인 기회와 시사점을 정리한 보고서(이하, RegTech 보고서)를 발표했다. FINRA는 RegTech의 발전에 대한 이해와 함께 투자자 보호와 시장의 투명성·건전성에 기여하는 혁신을 지원해 나가고 싶은 의향을 나타내고 있어 이번에 공표된 RegTech 보고서는 그 노력의 성과의 하나이다. RegTech 보고서는 증권사 벤더의 RegTech 관련 단체와 학계 등 관계자들이 참여한 40건의 청문회와 3회의 라운드 테이블을 포함 RegTech 대한 자세한 평가결과에 따라 작성되었다. RegTech 보고서는 증권업계에서 가장 현저하게 RegTech 도구가 이용되고 있는 주요 분야로서 ① 감시 모니터링, ② 고객확인(KYC) / AML, ③ 정규 인텔리전스, ④ 규제보고와 위험관리, ⑤ 고객의 선호·허용하는 위험평가의 다섯 가지를 들고 있다. 또한 증권업계 RegTech의 활용이 확산되는 가운데 RegTech이 증권업계에 가져올 수 있는 혜택과 규제의 잠재적인 문제를 지적하고 있다. 국제적으로 금융규제가 강화되는 가운데 증권사의 컴플라이언스 비용의 증가는 각국 공통의 과제이다. 따라서 RegTech을 활용한 컴플라이언스 업무의 효율성과 효과의 개선은 적은 자원으로 높은 수준의 규범준수를 달성한다는 점에서 큰 의미를 가진다고 할 수 있다. 세계 최대의 증권시장인 미국의 증권업계의 실정을 FINRA가 관계자의 청문절차 등에 따라 만든 RegTech 보고서는 RegTech의 활용을 생각하는데 있어서 귀중한 참고자료가 될 것이다.
Abstract
On September 10, 2018, FINRA, a self-regulatory agency in the US securities industry, released a report (RegTech report) that summarizes the recent advances in RegTech in the securities industry and the potential opportunities and implications that RegTech can bring. FINRA is keen to understand RegTech’s developments and to support innovation that contributes to investor protection and market transparency and soundness, so the RegTech report is one of the results. The RegTech report is based on detailed evaluations of RegTech, including 40 hearings and three roundtables, involving 40 representatives from securities vendor vendors, RegTech-related organizations and academia. RegTech reports are the most significant areas where RegTech tools are used in the securities industry, including: ① surveillance monitoring, ② customer identification (KYC) / AML, ③ regular intelligence, ④ regulatory reporting and risk management, ⑤ customer preferences and permissible risks valuation. There are five kinds of evaluation. It also points out the potential problems of regTech’s benefits to the securities industry as RegTech spreads its use. Increasing compliance costs among securities firms are a common challenge in the face of tighter international financial regulations. Thus, improving the efficiency and effectiveness of compliance work using RegTech is significant in achieving high levels of compliance with fewer resources. The RegTech report, created by FINRA in response to an official’s hearing procedure, on the situation of the US securities industry, the world’s largest securities market, is a valuable reference in considering the use of RegTech.
참고문헌 (15)
- 금융규제 이행을 위한 RegTech의 필요성 및 향후과제, "금융보안원", ~ (2017)
- 국내 레그테크의 시장성 검토 및 도입시 고려사항, "조창훈", 전자금융과, ~, pp.전자금융과 금융보안(제8호, 2017-04) (2017)
- 증권 감독자 국제기구, "증권규제의 목적과 원칙", 12~ (2003)
- 齋藤芳充, "미국의 자율규제 기관 FINRA가 진행 자체개혁의 배경과 향후의 전개", 노무라 자본시장 쿼터리, (봄) (2018)
- "Australian Securities Exchange", ~
- Ben DiPietro, "Compliance in the Future : Machine-Executable Rules", The Wall Street Journal, ~ (2018)
- Call for Input : Using technology to achieve smarter regulatory reporting, "Financial Conduct Authority", ~ (2018)
- Financial Conduct Authority, "Call for input on supporting the development and adopters of RegTech", FS16, 2016
- Building RegTech into your FinTech strategy : Innovating to stay competitive in the digital age, "Finextra, Pegasystem", ~ (2017)
- FINRA, "Technology Based Innovations for Regulatory Compliance (RegTech) in the Securities Industry", ~ (2018)
- RegTech in financial services: Technology solutions for compliance and reporting, "Institute of International Finance", ~ (2016)
- "International Organization of Securities Commissions", ~
- "Japan Exchange Group", ~
- IOSCO Research Report on Financial Technologies (Fintech), "OECD-IOSCO", ~ (2017)
- RegTech in Financial Services: Technology Solutions for Compliance and Reporting, "The Institute of International Finance", ~ (2016)