새로운 돈세탁 유형과 대처방안-전자화폐를 이용한 돈세탁을 중심으로

Abstract

Der International Monetary Fund scbätzt, dass die jährlichen Gewinne des weltweiten organisierten Verbrechen über 500 Mrd. US $ betragen. Da diese Gelder aufgrund ihrer illegalen Herkunft "gewaschen" werden müssen, besteht eine der wirksamsten Waffen im Kampf gegen kriminelle Organisationen interessanterweise nicht im direkten behördlichen Eingreifen während des deliktischen Geschehens, sondern in der Bekämpfung der Geldwäscherei. Viele Experten befürchten nun, dass neuartige Internetzahlungsmittel die diesbezügliche Arbeit der Strafverfolgungsbehörden stark erschweren könnten. Dieser Beitrag möchte dieses Problem anhand von warenden Beispielen diskutieren und bislang vernachlässigte Gefahrenpotentiale aufzeigen. Unter "Cybermoney"ersteht man Geldzeichen, mit denen Zahlungen über Computernetzwerke wie das Internet vorgenommen werden können. Im folgenden wird von einem eigentlichen "Netzgeld"ausgegangen, bei dem es sich vorausbezahlte elektronische Zahlungseinheiten handelt, die von einer Bank oder Nichtbank emittiert und als Zahlungsmittel anstelle von Bargeld verwendet werden könnten. Das Netzgeld wird dabei vom Benutzer auf PC-Festplatte gespeichert und zur Abwicklung von Zahlungen durch Dialog zwischen den beteiligten Rechnern verwendet, wobei kryptographische Verfahren vor Fälschungen Schutz bieten sollen. Die Zahlungen mil dieser Art von Cybermoney werden wie bei Bargeld anonym durchgeführt. Unter Geldwäscherei versteht man Handlungen, die dazu geeignet sind, die Ermittlung der Herkunft, die Auffindung oder die Einziehung von Vermögenswerten zu vereiteln, die aus Verbrechen stammen. In diesem Zusammenhang könnte Cybermoney eine Rolle spielen, zu geldwaschen. Obwohl viele derzeit praktizierten Strategien zur Bekämpfung der Geldwäsche von Handlungsabläufen und Modellen geleitet sind, werden neue Maβnahmen im Kampf gegen die Geldwäsche mit Cybermoney erforderlich. Es stellt sich deshalb in diesem Aufsatz die Frage nach neuen Maβnahmen im Kampf gegen Geldwäsche im Zeitalter von Cybermoney.